Банк России начнёт контролировать переводы между физлицами с января, предупредили в Новороссийской торгово-промышленной палате. ⠀
Основная цель регулятора — выявить «серый» бизнес, который заводит обычные карты и принимает на них оплату за товары и услуги с целью ухода от налогов. Есть надежда, что рядовых граждан этот контроль не коснется.
⠀
Коммерческие банки получили новый список транзакций, которые надо отслеживать. И в этом перечне ЦБ охватил буквально всё: ⠀
✔️с карты на карту;⠀
✔️со счёта на счёт;⠀
✔️платёжные терминалы;⠀
✔️переводы с мобильного счёта на банковский;⠀
✔️Систему быстрых платежей и многое другое.⠀
⠀
Ранее в ФНС заявили о том, что нежелательно подталкивать граждан к наличным расчётам. С точки зрения государства, рациональнее поощрять безналичные. В свою очередь, ЦБ ещё осенью опубликовал список признаков подозрительных карт, который позволяет рассчитывать на то, что новые меры рядовых граждан не коснутся.⠀
⠀
Перечень следующий: более 50 контрагентов-физлиц в месяц, свыше 30 операций с ними в день, переводы более одного миллиона рублей в месяц, а также отсутствие операций по оплате повседневных товаров и услуг.⠀
